Горячая линия центра "Мой бизнес"
Мы в социальных сетях:
По всем вопросам вы можете обращаться на почту:
Учредитель Фонда — Ростовская область в лице регионального Минэкономразвития
Учредитель Фонда — Ростовская область в лице регионального Минэкономразвития.
Учредителель Фонда — Ростовская область в лице регионального Минэкономразвития.
+7 (863) 280-04-06
+7 (863) 280-04-07
Горячая линия центра "Мой бизнес"
+7 (804) 333-32-31
По всем вопросам вы можете обращаться на почту:
info@dongarant.ruМеню
+7 (863) 280-04-07
Горячая линия центра "Мой бизнес"
+7 (804) 333-32-31
По всем вопросам вы можете обращаться на почту:
info@dongarant.ruМеню
Помогаем получить
финансирование
Гарантийный фонд поручается за субъектов МСП перед их кредиторами: банками, микрофинансовыми и лизинговыми компаниями, фондами финансирования субъектов МСП.
Заявку можно подать на цифровой платформе «Мой Бизнес».
Заявку можно подать на цифровой платформе «Мой Бизнес».
Заполните заявку и мы подберем для вас гарантийный продукт!
Нажимая на кнопку "Отправить заявку" вы соглашаетесь с политикой в отношении обработки персональных данных в НКО «Гарантийный фонд РО»
Полезные ресурсы
Гарантийная поддержка фонда
Фонд предоставляет поручительство по различным видам обеспечиваемых обязательств.
Подробная информация о гарантийных продуктах содержится на главной странице настоящего сайта в соответствующем блоке.
Основные условия и порядок предоставления поручительств можно посмотреть в презентации ниже.
Подробная информация о гарантийных продуктах содержится на главной странице настоящего сайта в соответствующем блоке.
Основные условия и порядок предоставления поручительств можно посмотреть в презентации ниже.
Льготное кредитование по Программе 1764
ПРОГРАММА ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ — совместная программа субсидирования Минэкономразвития России и Корпорации МСП в соответствии с постановлением Правительства Р Ф от 30.12.2018 № 1764 (с последующими редакциями).
Программа льготного кредитования малого и среднего бизнеса в рамках национального проекта «МСП и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» стартовала в феврале 2019 года и рассчитана до 2024 года.
Программа льготного кредитования малого и среднего бизнеса в рамках национального проекта «МСП и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» стартовала в феврале 2019 года и рассчитана до 2024 года.
Заемщик на день заключения кредитного договора (соглашения) на развитие предпринимательской деятельности должен являться субъектом малого или среднего предпринимательства, либо физическим лицом, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход».
Бизнес должен быть зарегистрирован на территории России. Компания включена в Единый реестр МСП.
Задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам не превышает 50 тыс. рублей;
Компания не имеет долгов по зарплате перед своими работниками;
Предприятие не проходит процедуру банкротства;
Получить кредит можно как по основному, так и по дополнительным ОКВЭД.
Бизнес должен быть зарегистрирован на территории России. Компания включена в Единый реестр МСП.
Задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам не превышает 50 тыс. рублей;
Компания не имеет долгов по зарплате перед своими работниками;
Предприятие не проходит процедуру банкротства;
Получить кредит можно как по основному, так и по дополнительным ОКВЭД.
УПОЛНОМОЧЕННЫЕ БАНКИ:
- ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ:Инвестиционные – от 500 тыс. до 1 млрд рублей (по ставке не более 13,5% для средних предприятий и 15% для малых и микропредприятий), срок погашения – до 10 лет. Например, получить деньги на развитие бизнеса – покупку нового оборудования или помещения, реконструкцию производства.
На пополнение оборотных средств – от 500 тыс. до 500 млн рублей (по ставке не более 13,5% для средних предприятий и 15% для малых и микропредприятий), срок погашения – до 1 года. Эти деньги можно потратить, например, на закупку новой партии сырья или зарплату сотрудников.
На рефинансирование. В рамках программы предприниматель может рефинансировать старый кредит, заключенный не по программе 1764, по ставке не более 13,5% для средних предприятий и 15% для малых и микропредприятий.
На развитие предпринимательской деятельности – до 10 млн рублей на срок до 3 лет по ставке не более 16% для микропредприятий и самозанятых
Документы
Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
Совместно с Минэкономразвития России и Банком России АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация «МСП») разработала программу стимулирования кредитования субъектов МСП (Программа Стимулирования Кредитования или ПСК), утв. решением Совета директоров АО «Корпорация «МСП» 15 марта 2022 г., протокол № 131 (с изменениями, утвержденными протоколом № 134 от 27.05.2022)
В программе участвуют 59 банков (источник: https://corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/).
Процентная ставка по кредиту - до 15% годовых для малого и микробизнеса, до 13,5% – для среднего.
Сумма кредита –от 3 млн до 2 млрд рублей для МСП, до 500 тыс. рублей – для самозанятых.
Цели кредитования: средства могут быть направлены на создание, приобретение основных средств производства, в том числе для модернизации и технического перевооружения, а также для строительства, реконструкции, модернизации объектов капитального строительства. Крупные банки выдают только кредиты на инвестиции, а небольшие банки – как на инвестиции, так и на пополнение оборота и рефинансирование.
Требования к заемщику:
Программа будет работать до конца 2022 года.
Процентная ставка по кредиту - до 15% годовых для малого и микробизнеса, до 13,5% – для среднего.
Сумма кредита –от 3 млн до 2 млрд рублей для МСП, до 500 тыс. рублей – для самозанятых.
Цели кредитования: средства могут быть направлены на создание, приобретение основных средств производства, в том числе для модернизации и технического перевооружения, а также для строительства, реконструкции, модернизации объектов капитального строительства. Крупные банки выдают только кредиты на инвестиции, а небольшие банки – как на инвестиции, так и на пополнение оборота и рефинансирование.
Требования к заемщику:
- внесен в реестр субъектов МСП;
- не входит в одну группу с компаниями-представителями крупного бизнеса;
- не находится в стадии ликвидации и банкротства;
- не осуществляет добычу и/или реализацию полезных ископаемых, производство и/или реализацию подакцизных товаров.
Программа будет работать до конца 2022 года.
Ставка действует 3 года. Кредит можно взять и на больший срок, но по его истечении банк вправе изменить ставку с учетом рыночного показателя.
Малые и средние предприятия любых отраслей, а также самозанятые.
ИСКЛЮЧЕНИЕ (ч.3 ст.14 ФЗ № 209-ФЗ)
• Игорный бизнес;
• Участники соглашений о разделе продукции;
• Кредитные организации;
• Страховые организации;
• Инвестиционные фонды;
• Негосударственные пенсионные фонды;
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• Ломбарды.
ИСКЛЮЧЕНИЕ (ч.3 ст.14 ФЗ № 209-ФЗ)
• Игорный бизнес;
• Участники соглашений о разделе продукции;
• Кредитные организации;
• Страховые организации;
• Инвестиционные фонды;
• Негосударственные пенсионные фонды;
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• Ломбарды.
Документы
Программа Банка России «ПСК Оборотная»
Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разработал антикризисные программы льготного кредитования субъектов МСП. Общий лимит фондирования банков по этим программам составляет 675 млрд рублей.
Программа оборотного кредитования с лимитом фондирования банков на сумму 340 млрд рублей.
Основные условия:
Ставка: до 15% годовых для самозанятых, малого и микробизнеса, до 13,5% – для среднего.
Срок кредитов: до 1 года. Кредит можно взять и на больший срок, но через год будет применяться коммерческая ставка банка.
Размер кредита: для самозанятых, малого и микробизнеса – до 300 млн рублей, для среднего бизнеса – до 1 млрд рублей.
Кто может получить: компании малого и среднего бизнеса, ИП и самозанятые, работающие в любых отраслях. Также по этой программе можно воспользоваться льготным факторингом и лизингом.
Цели: ограничений по целям почти нет, единственное исключение – многоквартирное жилищное строительство. Кроме того, можно рефинансировать кредиты, выданные под плавающие ставки.
Требования к заемщику:
Программа будет работать до 30 декабря 2022 года
Программа оборотного кредитования с лимитом фондирования банков на сумму 340 млрд рублей.
Основные условия:
Ставка: до 15% годовых для самозанятых, малого и микробизнеса, до 13,5% – для среднего.
Срок кредитов: до 1 года. Кредит можно взять и на больший срок, но через год будет применяться коммерческая ставка банка.
Размер кредита: для самозанятых, малого и микробизнеса – до 300 млн рублей, для среднего бизнеса – до 1 млрд рублей.
Кто может получить: компании малого и среднего бизнеса, ИП и самозанятые, работающие в любых отраслях. Также по этой программе можно воспользоваться льготным факторингом и лизингом.
Цели: ограничений по целям почти нет, единственное исключение – многоквартирное жилищное строительство. Кроме того, можно рефинансировать кредиты, выданные под плавающие ставки.
Требования к заемщику:
- внесен в реестр субъектов МСП;
- не входит в одну группу с компаниями-представителями крупного бизнеса;
- не находится в стадии ликвидации и банкротства;
- резидент РФ.
Программа будет работать до 30 декабря 2022 года
Гарантии АО «Корпорация МСП»
Корпорация МСП – федеральный институт поддержки малого и среднего предпринимательства.
Чем Корпорация МСП может быть полезна бизнесу?
• предоставляет гарантии и поручительства для кредитования бизнеса;
• помогает предпринимателям участвовать в закупках крупнейших заказчиков и попадать на полки ритейлеров;
• через «Сервис 360°» помогает бизнесу отстоять свои права при проверках, закупках и получении различной господдержки;
• учит, как начать и развивать свое дело и себя;
• через МСП Банк поддерживает предпринимателей льготными кредитами;
• помогает приобрести оборудование по программе льготного лизинга;
• оказывает финансовую поддержку через краудинвестинговые платформы;
• через УК «МИР» предоставляет финансирование компаниям на стадии роста и развития;
Чем Корпорация МСП может быть полезна бизнесу?
• предоставляет гарантии и поручительства для кредитования бизнеса;
• помогает предпринимателям участвовать в закупках крупнейших заказчиков и попадать на полки ритейлеров;
• через «Сервис 360°» помогает бизнесу отстоять свои права при проверках, закупках и получении различной господдержки;
• учит, как начать и развивать свое дело и себя;
• через МСП Банк поддерживает предпринимателей льготными кредитами;
• помогает приобрести оборудование по программе льготного лизинга;
• оказывает финансовую поддержку через краудинвестинговые платформы;
• через УК «МИР» предоставляет финансирование компаниям на стадии роста и развития;
Льготные займы
АНО МФК "РРАПП"
(Учредитель – Министерство экономического развития Ростовской области)
Предоставляет микрозаймы на льготных условиях для финансирования расходов, связанных с ведением предпринимательской деятельности.
Максимальная сумма микрозайма - до 5 000 000 руб
Процентная ставка по займам - от 1% до 13%
Максимальный срок погашения займа - 36 месяцев
(Учредитель – Министерство экономического развития Ростовской области)
Предоставляет микрозаймы на льготных условиях для финансирования расходов, связанных с ведением предпринимательской деятельности.
Максимальная сумма микрозайма - до 5 000 000 руб
Процентная ставка по займам - от 1% до 13%
Максимальный срок погашения займа - 36 месяцев
МКК РМФ ПП
(Учредитель – Администрация г.Ростов-на-Дону)
Предоставляет микрозаймы на льготных условиях для финансирования расходов, связанных с ведением предпринимательской деятельности.
Максимальная сумма микрозайма - до 5 000 000 руб
Процентная ставка по займам - от 5.5% до 12.75 %
Максимальный срок погашения займа - 36 месяцев
(Учредитель – Администрация г.Ростов-на-Дону)
Предоставляет микрозаймы на льготных условиях для финансирования расходов, связанных с ведением предпринимательской деятельности.
Максимальная сумма микрозайма - до 5 000 000 руб
Процентная ставка по займам - от 5.5% до 12.75 %
Максимальный срок погашения займа - 36 месяцев
РФРП РО
(Учредитель – Министерство промышленности и энергетики Ростовской области)
Предоставляет займы промышленным предприятиям Ростовской области на льготных условиях для развития их действующих и перспективных проектов.
Условия займа зависят от продукта:
Сумма займа - от 5 000 000 руб до 20 000 000 руб.
Процентная ставка по займам - от 1% до 5 %
Срок погашения займа – от 24 до 60 месяцев
(Учредитель – Министерство промышленности и энергетики Ростовской области)
Предоставляет займы промышленным предприятиям Ростовской области на льготных условиях для развития их действующих и перспективных проектов.
Условия займа зависят от продукта:
Сумма займа - от 5 000 000 руб до 20 000 000 руб.
Процентная ставка по займам - от 1% до 5 %
Срок погашения займа – от 24 до 60 месяцев
Соглашение с федеральным ФРП позволяет РФРП РО осуществлять совместное финансирование проектов под 1% и 3% годовых в рамках программ «Проекты развития», «Комплектующие изделия», «Производительность труда» и «Проекты лесной промышленности» в соотношении 70% (федеральные средства) на 30% (средства региона).
Как получить статус социального предприятия в регионах
НКО «Гарантийный фонд РО» в 2017 году подписал с Фондом «Наше будущее» соглашение о сотрудничестве, в рамках которого проводятся открытые уроки по социальному предпринимательству для школьников и студентов, конкурс социальных бизнес-идей «Бизнес-несущий добро».
С 2017 года внедрен созданный ПАО КБ «Центр — Инвест» и НКО «Гарантийный фонд РО» совместный кредитно-гарантийный продукт для социальных предпринимателей — «Социальная ответственность»
С 2017 года внедрен созданный ПАО КБ «Центр — Инвест» и НКО «Гарантийный фонд РО» совместный кредитно-гарантийный продукт для социальных предпринимателей — «Социальная ответственность»
Эти понятия закреплены в ФЗ от 24.07.2007 №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» и звучат так:
«Социальное предпринимательство – предпринимательская деятельность, направленная на достижение общественно полезных целей, решение социальных проблем граждан и общества».
«Социальное предприятие - субъект малого или среднего предпринимательства, осуществляющий деятельность в сфере социального предпринимательства».
«Социальное предпринимательство – предпринимательская деятельность, направленная на достижение общественно полезных целей, решение социальных проблем граждан и общества».
«Социальное предприятие - субъект малого или среднего предпринимательства, осуществляющий деятельность в сфере социального предпринимательства».
1 категория — трудоустройство социально уязвимых категорий населения (их перечень определен пунктом 1 части 1 ст. 24.1 Федерального закона от 24 июля 2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).
Требование: доля таких работников от общего штата – не менее 50% (но не менее двух человек), а фонд оплаты труда – не менее 25%.
2 категория — реализация продуктов и услуг социально уязвимых категорий населения (пункт 1 части 1 ст. 24.1 Федерального закона).
Требования:
•доля доходов по итогам предыдущего года составляет не менее 50% в общем объем
•не менее 50% чистой прибыли, полученной за предшествующий год, направлена на осуществление деятельности в текущем году
3 категория — производство товаров (работ, услуг) для социально уязвимых категорий населения (пункт 1 части 1 ст. 24.1 Федерального закона). Перечень видов товаров, работ и услуг установлен пунктом 3 части 1 ст. 24.1 Федерального закона. Требования аналогичны тем, кто относится ко второй категории.
4 категория — деятельность, направленная на достижение общественно полезных целей и способствующая решению социальных проблем общества. Виды деятельности установлены пунктом 4 части 1 ст. 24.1 Федерального закона; требования аналогичны тем, кто относится ко второй категории.
Требование: доля таких работников от общего штата – не менее 50% (но не менее двух человек), а фонд оплаты труда – не менее 25%.
2 категория — реализация продуктов и услуг социально уязвимых категорий населения (пункт 1 части 1 ст. 24.1 Федерального закона).
Требования:
•доля доходов по итогам предыдущего года составляет не менее 50% в общем объем
•не менее 50% чистой прибыли, полученной за предшествующий год, направлена на осуществление деятельности в текущем году
3 категория — производство товаров (работ, услуг) для социально уязвимых категорий населения (пункт 1 части 1 ст. 24.1 Федерального закона). Перечень видов товаров, работ и услуг установлен пунктом 3 части 1 ст. 24.1 Федерального закона. Требования аналогичны тем, кто относится ко второй категории.
4 категория — деятельность, направленная на достижение общественно полезных целей и способствующая решению социальных проблем общества. Виды деятельности установлены пунктом 4 части 1 ст. 24.1 Федерального закона; требования аналогичны тем, кто относится ко второй категории.
Первое внесение в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства сведений, предусмотренных пунктом 11.1 части 3 статьи 4.1 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", осуществляется в 2020 году (документы можно подать до 15.06.2020)
Социальные предприятия вправе рассчитывать на налоговые льготы, специальный налоговый режим с низкими налоговыми ставками, налоговые каникулы и мягкий режим проверок.
Уполномоченным органом на ведение реестра социальных предприятий в Ростовской области является Министерство экономического развития Ростовской области
Подать заявление и комплект документов на включение в реестр социальных предприятий можно по электронной почте: mbdon@rambler.ru или krivtsova@rrapp.ru.
Для получения консультации Вы можете обратиться в отдел по улучшению условий ведения предпринимательской деятельности управления развития и поддержки предпринимательства министерства экономического развития РО по указанным телефонам: +7(863) 240-16-37, 240-59-26.
Подать заявление и комплект документов на включение в реестр социальных предприятий можно по электронной почте: mbdon@rambler.ru или krivtsova@rrapp.ru.
Для получения консультации Вы можете обратиться в отдел по улучшению условий ведения предпринимательской деятельности управления развития и поддержки предпринимательства министерства экономического развития РО по указанным телефонам: +7(863) 240-16-37, 240-59-26.
Впервые в современной России поддержку социальным предпринимательским проектам начал оказывать Фонд региональных социальных программ «Наше будущее», созданный Вагитом Юсуфовичем Алекперовым (президент ПАО «Лукойл»).
Подробная информация о Фонде, видах поддержки и поддержанных социальных проектах на сайте
Подробная информация о Фонде, видах поддержки и поддержанных социальных проектах на сайте
Фонд осуществляет финансирование предпринимательских проектов в форме беспроцентных займов в рамках ВСЕРОССИЙСКОГО КОНКУРСА ПРОЕКТОВ «СОЦИАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ»:
- до 40 миллионов рублей – действующему бизнесу
- 2 миллиона рублей – начинающему бизнесу
Для финансирования социальных предпринимательских проектов также создана и действует краудфандинговая платформа «Хоровод».
Много полезной информации, включая образовательные программы можно найти, зарегистрировавшись на портале Лаборатория социального предпринимательства.
Много полезной информации, включая образовательные программы можно найти, зарегистрировавшись на портале Лаборатория социального предпринимательства.
Группа «Социальное предпринимательство», созданная Фондом региональных социальных программ «Наше будущее», есть на Facebook (@ondnashebudushee) и в Вконтакте.
Для социальных предпринимателей Ростовской области и Юга России, а также тех, кого интересует эта тема, создана группа «Социальное предпринимательство на Юге России» на Facebook
Для социальных предпринимателей Ростовской области и Юга России, а также тех, кого интересует эта тема, создана группа «Социальное предпринимательство на Юге России» на Facebook
Финансовые партнеры фонда
Инструменты привлечения заемного финансирования субъектами МСП
Развитие инструментов фондового рынка для субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – МСП) выделено как важная мера поддержки в рамках реализации национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».
Выход на фондовый рынок несет для компаний ряд преимуществ:
- более гибкое управление долгом
- повышение узнаваемости бренда компании – стратегический маркетинг
- возможность кредитования без залога
- диверсификация источников финансирования
В рамках национального проекта предусмотрен ряд мер поддержки для выхода субъектов МСП на фондовый рынокболее гибкое управление долгом
- субсидирование расходов при размещении и на выплату купонного дохода
- участие институтов развития в качестве якорных инвесторов
- гарантии АО «Корпорация «МСП» на выпуск облигаций
- поддержка биржевой инфраструктуры на различных этапах: аналитика, маркетинг, специальные тарифы, широкий круг инвесторов
Компании, желающие выйти на фондовый рынок, могут провести самостоятельную оценку соответствия критериям по «Памятке». Критерии предварительного отбора включают:
- соответствие критериям отнесения к МСП
- отсутствие задолженности по налогам
- оценку финансовой устойчивости