Статьи | Гарантийный фонд Ростовской области

Независимая банковская гарантия

Зачем нужна, какие бывают виды, и в чем заключаются преимущества

Чтобы совершать масштабные сделки без рисков, компании и организации используют важный инструмент — банковскую гарантию.

Это договорённость трёх сторон, следуя которой, банк или иной гарант обязан уплатить неустойку одному из участников сделки, если другой отказывается выполнять свои обязанности.

Проще говоря, банк выступает поручителем одной из сторон сделки.

Это эффективный способ обеспечения, который даёт возможность возместить гипотетические финансовые потери.

Такой механизм часто используют для проведения государственных и муниципальных закупок, а также предоставления коммерческих и государственных грантов.

Кто участвует в этой финансовой процедуре?


Для того чтобы оформить банковскую гарантию, нужно привлечь три стороны:

Первая — принципал, исполнитель по договору. Предприниматель или организация, за действия которой банк поручается.

Вторая — бенефициар. Это лицо, которое получит денежные средства, если обязательства принципала не будут выполнены. В контрактах при проведении государственных и муниципальных закупок этой стороной является заказчик.

Третье звено — гарант (поручитель), в роли которого выступает банк и другие коммерческие организации. 

В случае предоставления банковской гарантии в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд, банк должен быть включен в особый перечень Министерства финансов Российской Федерации.

Какие бывают гарантии?


Тендерная банковская гарантия используется для участия в закупках по 223-ФЗ или 44-ФЗ. Это безотзывный вариант. Другими словами, банк не имеет права внести корректировки в условия договора или отказаться от выплат.

Она защищает бенефициара от:

  • недобросовестного исполнения договора (к примеру, в случае поставки товара, срок годности которого кончается раньше гарантийного сровка);

  • невыполнения обязательств (неуплаты штрафа, пени и неустоек);

  • возникновения ситуации, когда предприятие, победившее в тендере, отказывается подписывать договор.

Договорную банковскую гарантию применяют для контроля за исполнением обязательств между участниками сделки. Она может защищать различные условия договора:

  • возврат авансового платежа,

  • корректное исполнение обязательств;

  • получение оплаты от заказчика.

Налоговая банковская гарантия помогает добиться отсрочки при выплате налогов/акцизов и получить возмещение НДС в ускоренном режиме.

Бенефициаром всегда выступает ФНС, а принципалом — организация, которая хочет перестраховаться на случай, если не сможет вовремя выполнить обязанности перед налоговой.

Банковская гарантия подходит компаниям, которые занимаются перевозками товаров между странами. Она обеспечивает исполнение обязательств, связанных с уплатой соответствующих налогов и пошлин. 

Преимущества независимой банковской гарантии:


  • возможность защитить интересы обеих компаний, которые участвуют в сделке

  • отсутствие необходимости вступать в спор,
    если что-то пошло не по плану

Распространённая проблема, с которой предприниматели сталкиваются в процессе оформления этой договорённости — нехватка собственного залога.

Если ваш бизнес зарегистрирован на территории Ростовской области, волноваться насчёт этого не стоит.

Обеспечение банковской гарантии — одна из наиболее востребованных услуг, которую регулярно оказывает локальным компаниям наша некоммерческая организация «Гарантийный фонд РО».

А ещё мы можем помочь увеличить размер гарантии с помощью поручительства Фонда.

Для вас доступны два антикризисных предложения:


«Гарантия Гос» — продукт, который подходит для обеспечения участия в закупках, тендерах, возврата аванса, выполнения обязанностей по договору или контракту в рамках некоторых законов. Подробности — в разделе нашего сайта «поручительство по банковской гарантии».

  • Не больше 100 миллионов рублей.

  • До семидесяти процентов от суммы основного долга;.

  • Сокращённый пакет документов.

  • Стоимость обеспечения банковской гарантии составит 0,5 процентов годовых от суммы поручительства.

«Гарантия-Плюс» — формат подойдёт для обеспечения иных целей.

  • Не больше 100 миллионов рублей.

  • До семидесяти процентов от суммы основного долга.

  • Сокращённое количество документов для оформления договора при сумме поручительства до 30 миллионов рублей.

  • Стоимость обеспечения банковской гарантии составит 0,5 процентов годовых от суммы поручительства.

Предоставим подробную консультацию в удобное время и поможем подобрать гарантийный продукт с максимальной выгодой для вашего бизнеса: +7 (863) 280-04-06 +7 (863) 280-04-07.